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“當(dāng)今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局，科技創(chuàng)新是其中一個關(guān)鍵變量。我們要于危機(jī)中育先機(jī)、于變局中開新局，必須向科技創(chuàng)新要答案。”2020年10月，第二十四次集體學(xué)習(xí)時這一要求恰為處于金融科技創(chuàng)新深化期的金融機(jī)構(gòu)堅定了自信心、增添了新動力。

近年來，以人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等為代表的數(shù)字技術(shù)在證券領(lǐng)域的應(yīng)用場景不斷拓寬，深刻改變著業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險控制、合規(guī)監(jiān)管和組織形態(tài)。數(shù)字技術(shù)在證券領(lǐng)域的應(yīng)用，大大提升了用戶體驗和組織的運(yùn)行效率，降低了運(yùn)營成本?？梢哉f，金融科技已經(jīng)成為驅(qū)動券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要力量。

在此背景下，券商紛紛加大信息技術(shù)投入、研發(fā)投入和人才儲備投入。今年4月，國元證券股份有限公司（簡稱：國元證券）21名金融科技相關(guān)崗位員工參加了特許全球金融科技師CGFT一級認(rèn)證考試，并取得全員100通過的佳績。上海高金金融研究院特以《喜報》的方式予以祝賀。

“十四五”規(guī)劃的開局之年，躬身數(shù)字化轉(zhuǎn)型的金融機(jī)構(gòu)將如何深化科技賦能，在實現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展的同時推動構(gòu)筑良性增益的數(shù)字金融生態(tài)？8月5日，特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證項目管理辦公室特別專訪了國元證券首席信息官周立軍先生，邀請他分享國元證券在以新興信息技術(shù)驅(qū)動數(shù)字化轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新發(fā)展道路上的重要戰(zhàn)略部署；在拓展和強(qiáng)化新興科技在金融業(yè)務(wù)場景中滲透的范圍和深度、深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型的應(yīng)用案例和創(chuàng)新思路；以及如何打造契合公司金融科技發(fā)展戰(zhàn)略的人才隊伍等。

記者：近年來，金融科技與證券業(yè)加速融合，多家頭部券商將金融科技視為“核心競爭力”之一。那么國元證券制定了怎樣的金融科技發(fā)展戰(zhàn)略？

周立軍：公司2020年底制定了“十四五”期間公司的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，其中一項內(nèi)容就是利用金融科技實現(xiàn)對財富管理，資管業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，投行業(yè)務(wù)以及中后臺職能的全面的賦能，增強(qiáng)數(shù)據(jù)治理能力，提高組織治理能力。在完善組織設(shè)施建設(shè)基礎(chǔ)上，加快建立新的金融科技生態(tài)。

公司在今年3月份成立了數(shù)字化小組，以財富管理為切入點(diǎn)，制定了為期一年半的財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型計劃。3月底，國元證券與恒生電子共同簽署了財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢項目合作協(xié)議，為公司財富管理業(yè)務(wù)繪制數(shù)字化藍(lán)圖。國元證券將通過恒生電子的協(xié)助革新數(shù)字化技術(shù)，提升數(shù)字化能力，實現(xiàn)科技賦能和數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)，力爭使公司財富管理業(yè)務(wù)上臺階。

可以說，從公司“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃到數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展藍(lán)圖，實際上是一脈相承的。此外，我們在信息化，數(shù)字化和智能化上面都有相應(yīng)的目標(biāo)，在未來幾年中再推進(jìn)下去。

記者：近年來，支持金融科技發(fā)展的行業(yè)政策不斷出臺，體現(xiàn)出監(jiān)管層鼓勵券商在金融科技領(lǐng)域加大創(chuàng)新力度的意圖。各家券商都在持續(xù)加大在金融科技方面的投入，國元證券的金融科技投入情況如何？

周立軍：國元證券2019年的投入是1.57億元，2020年投入則達(dá)到2.1億元，增速超過30，這些數(shù)據(jù)都可以在中證協(xié)發(fā)布的官方報告中看到。公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃中，在金融科技投入方面有統(tǒng)籌的考慮，就是在整個“十四五”期間，每年的IT投入增加不低于25。

記者：國元證券在進(jìn)一步拓展和強(qiáng)化新興科技在金融業(yè)務(wù)場景中滲透的范圍和深度方面有哪些案例？

周立軍：作為一家證券公司，自有行業(yè)的特點(diǎn)。目前我們比較注重的是云計算、大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)的應(yīng)用。

國元證券已經(jīng)建立私有化云平臺，提供統(tǒng)一的云計算和存儲服務(wù)；基于大數(shù)據(jù)技術(shù)，建立了數(shù)字倉庫，為公司和客戶提供統(tǒng)一、規(guī)范的數(shù)據(jù)服務(wù)等。

在智能系統(tǒng)建設(shè)方面，集成了像人臉識別、活體檢驗、ASR、TTS、證件識別等當(dāng)前主流的人工智能應(yīng)用?，F(xiàn)在公司的網(wǎng)上開戶、柜臺業(yè)務(wù)等系統(tǒng)已經(jīng)能夠提供統(tǒng)一的人工智能接口應(yīng)用。

同時，我們在系統(tǒng)運(yùn)維場景中，基于RPA的技術(shù)實現(xiàn)了智能化的運(yùn)維，大幅提升了運(yùn)維效率。

下一步，公司會加大在云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能方面的投入，并把RPA的技術(shù)在業(yè)務(wù)場景中進(jìn)一步深化。

記者：2021年，作為《金融科技FinTech發(fā)展規(guī)劃2019-2021年》的收官之年，以及“十四五”規(guī)劃的開局之年，證券業(yè)在以新興技術(shù)驅(qū)動轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新道路上會面臨怎樣的機(jī)遇與挑戰(zhàn)？

周立軍：當(dāng)前，資本市場改革措施密集出臺，創(chuàng)業(yè)板、新三板改革提速，多層次資本市場體系逐步完善，券商面臨著前所未有的機(jī)遇。另一方面，隨著金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的逐步深入，將會重塑資本市場格局。參考2013年至2018年的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，從營收和凈利潤結(jié)構(gòu)來看，行業(yè)“馬太效應(yīng)”越發(fā)明顯，大型券商擁有更多優(yōu)勢。

不過，這一態(tài)勢在2019年出現(xiàn)了一些偏離，行業(yè)迎來拐點(diǎn)，金融科技的發(fā)展正重塑行業(yè)格局，甚至改變了整個行業(yè)生態(tài)。我們分析認(rèn)為隨著金融科技規(guī)模化應(yīng)用和數(shù)字化轉(zhuǎn)型開啟，這為中小券商提供了彎道超車的途徑和手段，有可能減緩或者調(diào)整馬太效應(yīng)。

記者：券商發(fā)力金融科技求“新”若渴，明顯加大了對金融科技崗位人才的招聘力度。請問，國元證券的金融科技人才隊伍規(guī)模如何？

周立軍：國元證券目前持續(xù)加大人才引進(jìn)力度，提升科技和復(fù)合型人才比例，信息科技人才隊伍建設(shè)步伐明顯加快，人員規(guī)模也得到顯著變化——金融科技部目前有40多名員工，還有60人左右的外包技術(shù)人員；信息技術(shù)部也擁有技術(shù)類員工50多人。

在公司“十四五”規(guī)劃中，對金融科技人才數(shù)量有著明確的量化要求，就是到十四五末我們金融科技隊伍要達(dá)到200人，外包工作人員達(dá)到300人的規(guī)模，形成一支更有戰(zhàn)斗、創(chuàng)新力的科技團(tuán)隊。這是我們未來整個5年金融科技人才的規(guī)劃。

記者：為了確保公司金融科技戰(zhàn)略的實施，國元證券制定了怎樣的人才隊伍建設(shè)戰(zhàn)略或人才培養(yǎng)計劃？

周立軍：直到2020年年中，國元證券還只有一個信息技術(shù)總部，下轄三個部門，主要負(fù)責(zé)技術(shù)保障、系統(tǒng)運(yùn)維和系統(tǒng)開發(fā)。

為了順應(yīng)行業(yè)發(fā)展，在公司2020年年中會議上，我本人做了關(guān)于金融科技發(fā)展促進(jìn)券商有效突破的發(fā)言，隨后，公司決定對組織架構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整。

今年，公司成立了金融科技部和信息技術(shù)部，主要負(fù)責(zé)系統(tǒng)軟件的研發(fā)、大數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)管理以及金融科技技術(shù)的引入。同時，還負(fù)責(zé)行業(yè)市場上技術(shù)應(yīng)用的跟蹤、研究。

我們公司一直比較重視科技人才的培養(yǎng)，也制定過相關(guān)人才培養(yǎng)的計劃并取得了一定成效——通過培訓(xùn)和考取資格認(rèn)證的方式培養(yǎng)了2位Oracle認(rèn)證大師（OCM）、1位Cisco認(rèn)證互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)專家（CCIE），還有10余人取得了各類高級職業(yè)資格認(rèn)證。

但是，券商的金融科技相較于互聯(lián)網(wǎng)公司來說起步略晚，而在努力創(chuàng)新的同時，要滿足監(jiān)管的要求、考慮合規(guī)風(fēng)險，一大困難是具備技術(shù)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、懂得監(jiān)管合規(guī)知識及金融知識的復(fù)合型人才儲備較少。所以，我作為首席信息官，很希望能有專業(yè)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)做這方面的工作。

記者：國元證券是最早組織員工集體參加學(xué)習(xí)的金融機(jī)構(gòu)，在報名之前，您的助理于申先生曾到CGFT管理辦公室參訪考察，他表示首次了解到CGFT認(rèn)證項目是由您推薦的。請問，特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證項目哪些特點(diǎn)吸引了您并打動了公司決策層？

周立軍：去年6月，我了解到特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證項目推出，感覺這是一個能夠全面促進(jìn)公司金融科技人才培養(yǎng)和轉(zhuǎn)化的契機(jī)。

首先，上海交大高金擁有雄厚的師資力量和學(xué)術(shù)地位，CGFT課程內(nèi)容緊扣行業(yè)培訓(xùn)需求，授課老師都是行業(yè)公認(rèn)的知名專家。這個對已經(jīng)走上工作崗位的員工持續(xù)學(xué)習(xí)有比較強(qiáng)的吸引力和促進(jìn)作用，大家也可以接觸到不少新知識和新的金融科技應(yīng)用場景。

其次，我覺得CGFT認(rèn)證項目擁有比較實用的知識體系。大家可能都知道，不管是在券商還是在其他金融機(jī)構(gòu)，培養(yǎng)金融科技人才或者培養(yǎng)業(yè)務(wù)和技術(shù)的核心人才的需求是很迫切的。

我們需要懂科技，又懂業(yè)務(wù)的復(fù)合型人才，來發(fā)掘新的商業(yè)模式和業(yè)務(wù)場景發(fā)，更好的構(gòu)思解決方案，從而成為促進(jìn)技術(shù)與業(yè)務(wù)融合的橋梁。

所以在于申拜訪CGFT項目管理辦公室并做了深入了解后，我們就開始積極倡導(dǎo)和組織大家自愿報名參加學(xué)習(xí)。

可以說，組織集體學(xué)習(xí)的主要目的是提升員工知識水平、個人能力，增強(qiáng)公司的人才儲備。同時，也使公司技術(shù)團(tuán)隊的復(fù)合能力通過專業(yè)化培訓(xùn)，向一流的水平靠近。

客觀講，CGFT認(rèn)證項目推出順應(yīng)了國家對金融科技發(fā)展戰(zhàn)略的需求。通過參加CGFT課程學(xué)習(xí)，大家都取得了一定的收獲和成果。

記者：感謝周總對CGFT認(rèn)證項目的認(rèn)可，在今年第一次全國統(tǒng)一考試中，國元證券所有參加學(xué)習(xí)和考試的同學(xué)全部通過，取得100通過的佳績，請您分享一下貴公司在組織員工集體學(xué)習(xí)方面的經(jīng)驗。

周立軍：取得100通過的佳績，可能與證券行業(yè)人才招聘門檻比較高，人員素質(zhì)較高相關(guān)，國元證券參加CGFT認(rèn)證考試的員工都擁有985、211學(xué)校碩士學(xué)位。

而且，我們在公司內(nèi)部，對特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證項目進(jìn)行了廣泛的宣傳和推薦，大家參加學(xué)習(xí)的積極性都很高。另外，我們的員工比較年輕，大部分入職大兩三年，他們的學(xué)習(xí)能力比較強(qiáng)。

所以總體來講，取得全體通過的成績，主要是因為員工自身努力，集體學(xué)習(xí)的形式也形成了良好的學(xué)習(xí)氛圍，比、學(xué)、趕、幫、超，這是一種無形的動力。

所以，一次考試就全部通過，我也感到很欣慰，很高興。

記者：目前，國元證券已經(jīng)有超過20名特許全球金融科技師CGFT一級持證人，他們會對公司金融科技發(fā)展產(chǎn)生怎么樣的影響？

周立軍：科技驅(qū)動、價值創(chuàng)造。充分發(fā)揮科技驅(qū)動作用，將創(chuàng)新貫穿國元證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作始終，為戰(zhàn)略服務(wù)、為業(yè)務(wù)賦能，提升國元證券經(jīng)營管理水平和客戶服務(wù)能力。

上海高金金融研究院推出的特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證項目，精選了會計、金融以及機(jī)器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、Python等科技相關(guān)科目，通過課程對知識點(diǎn)進(jìn)行有條理的專門梳理，相對來說系統(tǒng)性比較強(qiáng)。員工通過集體學(xué)習(xí)、考取CGFT認(rèn)證證書，掌握必要的理論與應(yīng)用知識，對國元證券金融科技人才能力提升有較大的促進(jìn)作用。

另外，通過集體學(xué)習(xí)金融、科技理論知識和應(yīng)用場景案例，也開拓了團(tuán)隊視野，培養(yǎng)了他們應(yīng)用金融科技技術(shù)創(chuàng)新思維。

本次參加學(xué)習(xí)的同事均來自一線，我想，培養(yǎng)并提升他們的綜合能力，對今后執(zhí)行具體工作、參與金融科技項目開發(fā)、建設(shè)、落地，一定會起到積極的作用。

記者：近日，國元證券也啟動了金融科技等相關(guān)崗位的招聘工作，我們想了解的是，未來特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證證書是否會成為國元證券招聘相關(guān)人才的依據(jù)或人才能力衡量標(biāo)準(zhǔn)？

周立軍：金融科技領(lǐng)域?qū)嶋H上非常需要一套人才評估的標(biāo)準(zhǔn)或體系，所以我們看到特許全球金融科技師CGFT這樣的認(rèn)證后非常地關(guān)注。

CGFT認(rèn)證項目擁有上海高金金融研究院這樣的平臺，擁有上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院的學(xué)術(shù)指導(dǎo)，雖然推出時間尚短，但我們希望這個項目能夠逐漸發(fā)展壯大起來，成長為不僅在國內(nèi)，甚至能夠在國際金融領(lǐng)域都具備影響力的認(rèn)證項目和品牌。

這可能會是一個長期的過程，要做大量的工作來讓大家充分認(rèn)可或者共同建設(shè)這個體系，這其中的參與這可能不光是主辦方高金，也應(yīng)該有銀行、證券、保險、信托等金融機(jī)構(gòu)共同參與建設(shè)，所以我們也抱著一個非常積極的態(tài)度參與進(jìn)來。

所以，對于CGFT認(rèn)證項目來說，要提升項目自身的發(fā)展質(zhì)量、完備程度和品牌認(rèn)知度。如果能得到行業(yè)內(nèi)普遍的認(rèn)可的話，它一定會成為金融機(jī)構(gòu)人才招聘的優(yōu)選條件。

我了解到特許全球金融科技師CGFT認(rèn)證一共有三個級別，現(xiàn)在僅有第一個級別是不夠的，所以CGFT品牌還需要培育，提高金融行業(yè)內(nèi)的認(rèn)知和認(rèn)可。

如果CGFT品牌能夠在全行業(yè)，乃至全國范圍內(nèi)被廣泛認(rèn)可的話，一定能夠成為金融機(jī)構(gòu)招聘金融科技中高端人才時的優(yōu)選依據(jù)。屆時，不光是國元證券，可能會有更多的金融機(jī)構(gòu)把特許全球金融科技師CGFT證書作為人才招聘的必選項。

金融科技除了受到各類金融機(jī)構(gòu)的青睞外，也受到各個著力發(fā)展金融業(yè)的地區(qū)和城市的重視，金融科技戰(zhàn)略逐步上升至戰(zhàn)略高度。自2019年中國人民銀行印發(fā)《金融科技FinTech 發(fā)展規(guī)劃2019-2021年》以來，多地政府亦開始推動金融科技本行政區(qū)域內(nèi)的發(fā)展與應(yīng)用，以求鞏固或促進(jìn)本地金融行業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢，這對中國內(nèi)地一些致力于創(chuàng)建國際金融中心或區(qū)域性金融中心的城市有較大的借鑒意義。

這是科技創(chuàng)新最好的時代，這是屬于我們每個人最好的時代，特許全球金融科技師CGFT專注金融科技人才培養(yǎng)、認(rèn)證，探索中國特色并具有國際影響力的金融科技“人才技能認(rèn)證”、“人才教育培養(yǎng)”、“人才價值生態(tài)”體系！