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11月11日，由中國經(jīng)營報主辦的2021卓越競爭力金融峰會舉行，峰會以“融智·向共富”為主題，邀請業(yè)內(nèi)專家學(xué)者、金融機構(gòu)以及金融科技公司領(lǐng)軍人物，圍繞中國現(xiàn)階段金融市場格局、大資管時代下理財轉(zhuǎn)型之路、科技賦能財富管理方式變革等金融理財話題展開討論。爾灣科技聯(lián)合創(chuàng)始人白柏，四川天府銀行董事會秘書、副行長簡颋，重慶富民銀行副行長鐘子明，寧銀理財首席權(quán)益投資官王俊等嘉賓受邀參加，并就“科技賦能財富管理方式變革”主題分享獨到見解。

當前，數(shù)字技術(shù)在飛速發(fā)展，各行各業(yè)數(shù)字化加速轉(zhuǎn)型，財富管理領(lǐng)域也不例外。金融科技的發(fā)展，讓財富管理的門檻不斷降低，越來越多的中小投資者加入投資理財大軍。據(jù)證監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，我國資本市場的個人投資者中，中小投資者占比為97。此外，財富管理的目標人群年輕化趨勢越來越明顯，《一線城市Z世代投資者行為調(diào)研報告》顯示，18-20歲人群中，有一半以上的人已經(jīng)開始接觸投資理財。對此，白柏表示，在數(shù)字技術(shù)的滲透下，大量年輕人的涌入，正在加速金融教育的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

當前，財富管理向以權(quán)益為基礎(chǔ)的投資管理轉(zhuǎn)變已經(jīng)進入深水區(qū)，2020年發(fā)布的《財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀與趨勢洞察》指出，財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型已歷經(jīng)四個階段，目前已進入數(shù)據(jù)驅(qū)動的精細化運營階段，在這個轉(zhuǎn)型過程中，金融科技發(fā)揮了重要作用。

談及數(shù)字化過程中的難點時，四川天府銀行董事會秘書、副行長簡颋表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型雖然投入大，困難多，但對銀行業(yè)務(wù)確實有正面影響。重慶富民銀行副行長鐘子明認同這一觀點，并指出兼具業(yè)務(wù)能力與金融技術(shù)的復(fù)合型人才稀缺是數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的突出困難。對此，寧銀理財首席權(quán)益投資官王俊建議，加快業(yè)務(wù)人才與技術(shù)人才的融合，應(yīng)當作為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的重點工作。

在白柏看來，數(shù)字化是一個比較漫長的過程，投入之后是需要長期的積累才能看到成效，在擁抱數(shù)字化過程中，應(yīng)堅持技術(shù)創(chuàng)新這個核心關(guān)鍵點。爾灣科技旗下的啟牛學(xué)堂，可以說既是當前國人財商意識覺醒的背景下，國人學(xué)習(xí)理財知識的剛需的產(chǎn)物，也是科技加持之下的受益者。如何依靠科技的力量，讓專業(yè)的金融知識走到大眾身邊，提高用戶的學(xué)習(xí)效率，打造良好的線上學(xué)習(xí)體驗是啟牛學(xué)堂一直以來關(guān)注的焦點。

作為一家專注于財商知識普及的學(xué)習(xí)平臺，啟牛學(xué)堂始終以用戶為中心，堅持技術(shù)創(chuàng)新、內(nèi)容創(chuàng)新、教學(xué)創(chuàng)新，全方位助力國民財商素養(yǎng)提升。其構(gòu)建的“ADDIE”標準化課研體系，貫穿分析、設(shè)計、開發(fā)、實施、評估全流程，持續(xù)豐富和探索高效的教學(xué)方法，幫助更多人將理財知識學(xué)以致用，形成自己的理財方法論，逐步提升自己的財商素養(yǎng)。

在內(nèi)容和教學(xué)方法創(chuàng)新之余，啟牛學(xué)堂還通過技術(shù)應(yīng)用提升用戶線上學(xué)習(xí)體驗。啟牛學(xué)堂借助集團公司爾灣科技自主創(chuàng)新研發(fā)的在線直播課智能磨課系統(tǒng)和在線直播課智能交互輔助系統(tǒng)，通過實時分析直播間數(shù)據(jù)信息，智能化收集用戶學(xué)習(xí)反饋，促進教學(xué)方法和內(nèi)容迭代，滿足用戶差異化學(xué)習(xí)需求，提高用戶的學(xué)習(xí)效果和滿意程度。截至目前，啟牛學(xué)堂累計服務(wù)用戶達1600萬，全國服務(wù)城市超過500個。

隨著中國財富管理市場逐漸成熟，越來越多的普通人開始接觸資產(chǎn)配置，在數(shù)字化升級轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略下，提升財商素養(yǎng)成為國民剛需。啟牛學(xué)堂將一如既往發(fā)揮技術(shù)、專業(yè)與人才優(yōu)勢，持續(xù)優(yōu)化用戶學(xué)習(xí)體驗，賦能國民財商素養(yǎng)提升。